Bank-bank China Babak Belur Hindari Dana Talangan Dengan Merger Diam-diam, Ahli: Wajar Pemain Lemah Dibiarkan Gagal

Ilustrasi/Net

Pada 2019 China mengguncang pasar dengan tiga penyelamatan bank terkenal yang merugikan beberapa investor. Namun, keinginan untuk bereksperimen dengan disiplin pasar yang lebih besar telah dihancurkan oleh pandemi virus corona.

Tahun ini diam-diam telah menjadi tahun penyelamatan karena pihak berwenang mencoba untuk mencegah kegagalan bank dan memastikan stabilitas industri di garis depan untuk melindungi kemerosotan ekonomi yang disebabkan virus.

Pemerintah daerah mengidentifikasi pemberi pinjaman terlemah di antara lebih dari 4.000 bank pedesaan dan kota, dan menyusun rencana -atas permintaan kabinet- untuk menggabungkan mereka menjadi bank yang lebih besar dan, mudah-mudahan, lebih kuat, menurut orang-orang yang mengetahui masalah ini, mengutip The Edge Market, Rabu (23/9).

Setidaknya, ada enam merger di lima provinsi yang telah disusun sejak Mei. Manuver di balik layar telah membuat kredit penting mengalir melalui ekonomi lokal, tetapi kemungkinan risiko tetap ada.

Sektor tersebut, yang menyumbang 80 triliun yuan (12 triliun dolar AS) aset perbankan, telah diganggu selama bertahun-tahun oleh skandal, struktur kepemilikan yang kompleks, transaksi off-book yang merajalela, dan kontrol risiko yang buruk.

“Pemerintah ingin menjaga stabilitas keuangan dan mereka membutuhkan bank untuk memberikan pinjaman kepada ekonomi riil,” kata Harry Hu, seorang analis S&P Global yang berbasis di Hong Kong.

“Akankah mereka menendang kaleng di jalan? Mereka memiliki prioritas yang lebih mendesak sekarang," lanjutnya, mengungkapkan pemerintah tidak semestinya menunda menghadapi masalah yang sulit atau membuat keputusan penting.

Pendekatan yang lebih sembunyi-sembunyi ini dilakukan setelah Beijing belajar dari pengalaman penting tahun lalu ketika mengambil alih Baoshang Bank Co., pengambilalihan yang dilakukan negara, pertama kali dalam lebih dari dua dekade.

Langkah tersebut membuat takut investor, menyebabkan biaya pendanaan untuk bank-bank kecil melonjak.

Regulator menindaklanjuti dengan meminta entitas yang dikelola negara untuk menyuntikkan miliaran dolar ke pemberi pinjaman yang tertatih-tatih seperti Bank of Jinzhou Co. dan Hengfeng Bank Co.

Lima bank di kota-kota di Provinsi Shanxi utara bulan lalu mengumumkan rencana untuk bergabung menjadi bank provinsi meskipun laporan keuangan mereka tidak menunjukkan tanda-tanda stres yang jelas.

Pan Gongsheng, Wakil Gubernur Bank Rakyat China, mengatakan pada konferensi pers bulan ini bahwa regulator berurusan dengan beberapa institusi bermasalah di Shanxi karena risiko perlambatan ekonomi, tata kelola perusahaan yang buruk, dan korupsi. Pan tidak menyebutkan nama banknya.

Di Provinsi Sichuan barat daya, pihak berwenang berencana untuk menggabungkan dua bank kota untuk membuat Sichuan Bank Co. setelah mendapatkan 15 miliar yuan dalam pinjaman macet, menurut sumber yang mengetahui masalah tersebut.

Komisi Pengaturan Perbankan China tidak memberikan komentarnya atas hal ini.

“Membiarkan bank gagal sangat berisiko jika salah penanganan, sedangkan konsolidasi bank-bank kecil yang bermasalah adalah cara yang jauh lebih hemat biaya untuk menyelesaikan risiko dari perspektif regulator dan stabilitas sosial,” kata Zhang Shuaishuai, analis di China International yang berbasis di Shanghai. Capital Corp.

"Ini akan terus menjadi formula untuk mereformasi bank-bank China di masa mendatang."

Dukungan finansial untuk ini sebagian besar akan datang melalui utang. China mengizinkan pemerintah daerah untuk menggunakan sekitar 200 miliar yuan dari penjualan obligasi untuk membantu bank-bank kecil menopang modal mereka, sementara para pemberi pinjaman sendiri meningkatkan lebih banyak jenis utang bank yang paling berisiko.

Gerakan sejauh ini mungkin hanya menggores permukaan. Tes stres bank sentral tahun lalu mengidentifikasi 586 bank dan perusahaan pembiayaan 'berisiko tinggi', yang sebagian besar adalah lembaga pedesaan yang lebih kecil.

Itu berdasarkan skenario di mana pertumbuhan ekonomi melambat menjadi 4,15 persen, perlambatan yang hampir tidak terpikirkan sebelum pandemi. Pertumbuhan diperkirakan 2,1 persen tahun ini. Pendapatan pajak menyusut dan pemerintah daerah berjuang untuk memenuhi kebutuhan.

Beberapa pembiayaan pemerintah daerah, yang didirikan untuk mendanai proyek infrastruktur, telah gagal membayar pinjaman perwalian.

Memuat masalah pemegang saham swasta ke pemerintah lokal tidak menyelesaikan masalah fundamental dari pinjaman yang memburuk, Komisi Tinjauan Ekonomi dan Keamanan AS-China mengatakan dalam sebuah laporan awal tahun ini, memperingatkan investor AS untuk berinvestasi di bank-bank China.

Masalah lainnya adalah kurangnya tata kelola perusahaan. CBIRC sejak tahun lalu menemukan lebih dari 3.000 pelanggaran di bank-bank kecil dan membersihkan lebih dari 1.400 pemegang saham dengan memaksa beberapa untuk menjual saham mereka.

Sementara itu, deposan sedang gelisah. Para penabung yang diliputi kecemasan menyerbu tiga bank selama bulan Juni dan Juli untuk menarik dana di tengah rumor kekurangan uang tunai yang kemudian dianggap palsu. Dalam ketiga insiden tersebut, pembuat peraturan daerah dan pemerintah secara terbuka menjamin kesehatan pemberi pinjaman.

Sementara kredit macet telah melonjak, likuiditas yang cukup baik dari pemerintah daerah dan Beijing, serta bank sentral, membantu mengatasi kesulitan tersebut.

"Tekanan akan datang secara bertahap dari tahun ini ke tahun depan," kata Shujin Chen, kepala riset keuangan China di Jefferies yang berbasis di Hong Kong.

“Lebih banyak kredit macet akan muncul dan itu akan menyebabkan kemungkinan yang lebih tinggi dari kegagalan bank kecil. Pemain yang lebih lemah harus dibiarkan gagal. Itu wajar," kata Shujin
EDITOR: RENI ERINA

Kolom Komentar


Video

Wanita Terbakar Dalam Mobil di Sukoharjo, Diduga Korban Pembunuhan

Rabu, 21 Oktober 2020
Video

DENDI RAMADHONA DAN PESAWARAN

Rabu, 21 Oktober 2020
Video

Diduga Melanggar, Bawaslu Panggil Calon Bupati Semarang

Kamis, 22 Oktober 2020

Artikel Lainnya

Target Terpenuhi, China Selesai Bangun 500 Ribu BTS 5G Lebih Cepat Dari Jadwal
Ekbis

Target Terpenuhi, China Sele..

24 Oktober 2020 13:34
bank bjb Raih Penghargaan The Strongest Regional Bank
Ekbis

bank bjb Raih Penghargaan Th..

24 Oktober 2020 10:51
Pandemi, Saham Intel Jatuh
Ekbis

Pandemi, Saham Intel Jatuh

24 Oktober 2020 08:03
Survei Terbaru Pasca Debat: 70 Persen Investor Global Lebih Senang Jika Joe Biden Menang
Ekbis

Survei Terbaru Pasca Debat: ..

24 Oktober 2020 06:59
Curhat CEO Huawei: Saat Ini Kami Berada Dalam Masa Yang Sangat Sulit
Ekbis

Curhat CEO Huawei: Saat Ini ..

24 Oktober 2020 06:11
Amazon Gelontorkan Dana 100 Juta Dolar AS Untuk Memperluas Aktivitas Di Meksiko
Ekbis

Amazon Gelontorkan Dana 100 ..

23 Oktober 2020 13:47
Pemerintah Beri Stimulus PSC Di 5 Bandara, Tiket Pesawat Akan Lebih Murah
Ekbis

Pemerintah Beri Stimulus PSC..

22 Oktober 2020 22:57
Hebat, Realisasi Penyaluran Dana PEN bank bjb Lampaui Target
Ekbis

Hebat, Realisasi Penyaluran ..

22 Oktober 2020 20:10